מדריך ניהול השקעות למתחילים על מי כדאי להפיל את התיק

כמו כל משקיע אחר גם אתה שואף להפיק רווחים מקסימליים תוך מינימום סיכונים והוצאות, כיצד ניתן לנהל נכונה את תיק ההשקעות ללא ידע מקצועי עשיר בתחום? הפתרון בו בוחרים רוב המשקיעים הוא הפקדת תיק ההשקעות בידי בית השקעות זה או אחר, בחירת בית ההשקעות  משמעותית לקביעת אופי הפעילות, גובה הרווחים ובעיקר, דמי הניהול.

בישראל פועלים כמה בתי השקעות המציעים למשקיעים מתחילים או וותיקים שירותי ניהול השקעות בהיקפים שונים. בתי ההשקעות ינהלו בעבורכם סכומי כסף משתנים תוך בחירה באפיקי השקעה משתנים. כל משקיע רשאי לבחור את מידת המעורבות אותה ירצה לגלות במתרחש בתיק ההשקעות, יש אשר עוקבים בדריכות אחר הפעילות בעוד אחרים כלל אינם טורחים לברר היכן מושקעים הכספים.

באיזה בית ניהול השקעות כדאי לבחור?

א.      1. חפשו אחר בית ניהול השקעות בעל מוניטין המציג יכולות מקצועיות ברורות.

ב.      2. חפשו אחר אותו בית ניהול בו בוחרים גם הגופים המובילים במשק.

ג.       3. בתי ניהול גדולים המונים אלפי לקוחות פרטיים ולקוחות מוסדיים יוכלו להעניק גם לכם רווחים הולמים.

ד.      4. אחת לתקופה מתפרסמים דוחות התשואות של כל בתי ההשקעות, כדאי לבדוק את המידע ולקבל החלטות בהתאם תוך בחינת פעילות החברה במשך מספר שנים, חפשו אחר מגמות יציבות של רווחים.

ה.      5. אל תחששו לשאול מה בית ההשקעות דורש מכם? כיצד מחושבים דמי הניהול?

ניהול תיק השקעות אישי

כל לקוח חדש בבית ההשקעות יופנה אל מנהל תיק אישי אשר יספק לו שירות לכל אורך הדרך וינהל בעבורו את תיק ההשקעות. בכל שאלה יש לפנות אל מנהל התיק, יש הטוענים כי לצד בחינת ביצועי בית ההשקעות השנתיים כדאי עוד יותר לבחון את ההצלחות הנקודתיות של מנהל תיק ההשקעות האישי שלכם. מנהל התיק ימונה על ידי חברת הניהול בהתאם להיקף הפעילות בתיק ההשקעות, אפיקי ההשקעה המועדפים עליכם, היותכם לקוח פרטי או מוסדי וצרכים מיוחדים.

שירותי ניהול השקעות בבית ההשקעות הגדולים ניתנים תוך יחס אישי לכל לקוח ושקיפות מלאה, כל מנהלי התיקים מחזיקים ברישיונות הדרושים מטעם רשות ניירות הערך. חברות הניהול הגדולות בוחרות בקפידה את מנהלי התיקים, המוניטין שלהן מחייב זאת. כמו כן, בתי ההשקעות הגדולים מסוגלים להציע ללקוחות ניהול השקעות תוך תשלום עמלות פעולה נמוכות וקבלת ריביות גבוהות.

יתרונות של בתי השקעות גדולים

בתי השקעות גדולים ומובילים נמצאים תחת פיקוח שוטף ומוקפד של הרשות לניירות ערך, בית ההשקעות בעצמו מפעיל מערכת ביקורת פנימית מחמירה וקפדנית. המשקיעים המנהלים את תיקי ההשקעות שלהם בחברות הגדולות נהנים משקט נפשי, הסבירות למעילה בכספים מזערית. כל הדיווחים הכספיים נשלחים אל הלקוחות על פי חוק תוך אפשרות ליצירת קשר אישי עם מנהל התיק ולקבל הסברים מקיפים. עם בית השקעות גדול יוכלו המשקיעים לישון בשקט בידיעה כי יש מאחוריהם גוף פיננסי חזק, מנוסה, אחראי ובעיקר יציב ורווחי.